Regulatory & Compliance Lawyer

Sobre a oportunidade

En Toku estamos buscando a un/a abogado/a con mentalidad de negocio y capacidad para liderar la estrategia de cumplimiento normativo de nuestras operaciones.

Local

São Paulo - SP

Não informado

Responsabilidades

Liderar el programa de Compliance de Toku.

Diseñar, implementar y mantener los programas de cumplimiento de las entidades reguladas de Toku, incluyendo políticas, procedimientos, manuales, controles y matrices de riesgo regulatorio.

Gestionar la relación con los reguladores.

Ser la principal contraparte de Toku frente a los organismos reguladores de cada país, coordinando reportes periódicos, requerimientos, fiscalizaciones y planes de remediación (ej. CMF y UAF en Chile, CNBV y Banxico en México, Banco Central do Brasil).

Liderar procesos de licenciamiento y registros.

Acompañar la obtención, mantención y renovación de licencias y autorizaciones regulatorias para las entidades actuales y nuevas, con especial foco en los desafíos de expansión en Brasil.

Ser business partner de Producto y Negocio.

Involucrarse desde las etapas iniciales del diseño de nuevos productos, servicios y procesos, identificando riesgos regulatorios y proponiendo alternativas que permitan avanzar con el negocio sin comprometer el cumplimiento normativo.

Liderar la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT).

Asegurar la implementación y funcionamiento de los modelos de prevención correspondientes, incluyendo procesos KYC/KYB, monitoreo de operaciones, gestión de alertas y reportes de operaciones sospechosas, de acuerdo con los requerimientos de cada jurisdicción.

Anticipar cambios regulatorios.

Monitorear la evolución del entorno normativo en los tres mercados (ej. Ley Fintec, regulación de pagos y Open Finance), evaluar su impacto en Toku y coordinar planes de acción con los equipos involucrados.

Coordinar auditorías y capacitaciones.

Gestionar auditorías internas y externas, hacer seguimiento a sus hallazgos y planes de acción, y promover una cultura de cumplimiento a través de capacitaciones y acompañamiento a los equipos.

Gestionar asesores externos.

Coordinar estudios de abogados y consultores especializados en cada país, asegurando una asesoría oportuna y alineada con las necesidades del negocio.

Requisitos

Abogado/a titulado/a.

Al menos 3 años de experiencia en compliance, idealmente en fintech o servicios financieros regulados.

Experiencia en diseño, implementación o gestión de programas de cumplimiento normativo.

Mentalidad de negocio y capacidad para trabajar transversalmente con equipos de Producto, Operaciones y otras áreas, buscando soluciones prácticas frente a desafíos regulatorios.

Capacidad para comunicar temas legales y regulatorios de manera clara, traduciéndolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.

Alta autonomía, proactividad y mentalidad de ownership.

Inglés avanzado.

Experiencia regional o trabajando con equipos de otros países (idealmente México y/o Brasil).